近年來，網絡詐騙案件頻發，這對銀行的風險研判能力提出了更高的要求。民生銀行重慶分行在不斷提升柜面服務的同時，持續加大柜面辦理取現業務的審核力度，以扎實的專業能力、敏銳的洞察力和高度的責任感，通過警銀協作的方式，成功攔截多起涉詐資金取現事件，切實守護好群眾的“錢袋子”。

警銀協作 成功攔截出租出借銀行卡風險事件

近日，一名年輕男子來到民生銀行重慶盤龍新城支行柜面取款53000元。柜員發現其交易流水異常，便向該男子進行詢問核實，并按重慶市全民反詐辦公室要求向九龍坡區反詐中心匯報。核實過程中男子神色慌張不配合，要求銀行工作人員退還證件和銀行卡讓其離開。隨后又來了另一位年輕男性同伙，以需要挪車為理由，欲將該男子叫走。該行工作人員機智與兩人周旋，委婉拖住兩人，待民警及時趕到，當場抓獲一人帶回警局審問。之后據民警反饋，此賬戶資金確為涉案資金，賬戶現已被司法機關凍結，取現人員出租出借賬戶為犯罪分子提供便利。

此次涉詐資金取現案件的成功堵截，與民生銀行工作人員敏銳的洞察力密不可分，警銀聯動有效維護了金融秩序，筑牢了反詐“防火墻”。

守住“錢袋子”成功堵截涉案賬戶資金取現

不僅僅是在盤龍新城支行，民生銀行工作人員巧妙配合、妥善應對，配合警方成功堵截涉詐資金取現的事例，還發生在科學城支行。

前幾日，一名年輕女性來到民生銀行重慶科學城支行柜臺要求取款42300元。柜員發現客戶交易信息異常，便向客戶進行核實?？蛻裘鎸︺y行工作人員詢問時不停查看手機，說話吞吞吐吐不自然。

綜合以上種種可疑特征，該行工作人員頓覺異常，按相關工作要求立即與高新區反詐中心聯系，反詐中心查詢后確認賬戶交易可疑。在此期間該女子悄然離開，當日該支行對其賬戶采取了只進不出的加鎖控制措施。

過了幾日該女子又來到科學城支行辦理取款業務。該行工作人員發現后，并立即聯系虎溪派出所。幾分鐘后民警趕來，對其進行了控制和問訊，通過交易流水初步判斷客戶資金存疑，并帶至公安局進行進一步調查。

民生銀行重慶分行相關負責人表示，一直以來，該行持續聚焦客戶身份識別、加強大額取現管理，助力穩定金融秩序，維護金融環境。接下來將繼續秉承“用心服務的銀行”理念，以“守好客戶的錢袋子”為宗旨，通過及時宣傳、精準判斷、全力勸阻，加強警銀協作，共筑堵截違法犯罪的金融“防火墻”。（民生銀行重慶分行）

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